1. 启动Excel并创建一个新的工作簿。

2. 为报表添加类别标题，如“收入”、“支出”、“资产”等，并设置好相应的列标题，如“项目”、“金额”、“比例”等。

3. 在对应的行中填入相应的数据，如收入项可以包括工资、奖金等，支出项可以包括餐饮、购物等。

4. 在表格中应用公式以实现自动计算。例如，使用SUM函数对某一列的金额进行求和。

5. 制作总报表，将各月报表的数据汇总到一起，并应用公式实现自动更新。

6. 在总报表中，对各项数据进行求和，以计算总收入和总支出。

7. 在报表的最后一项，计算结余，即总收入减去总支出。

8. 可以使用条件格式化功能，以高亮显示正数或负数的金额，便于查看。

9. 确保所有数据都是最新的，并定期检查和更新报表。

10. 为了便于跟踪和分析，可以保存报表的多个版本，以便于比较和回顾。