课程背景：中央财经委员会第十次会议强调，促进共同富裕，要求正确处理效率和公平的关系，通过税收、社保、转移支付等手段调节经济与收入分配。在财富管理中，税收成为经济调控和收入再分配的重要工具。本次课程围绕即将来临的税务改革，探讨个人所得税、房产税、遗产税的变革趋势及其对财富管理的影响。旨在提升金融专业人士的税务筹划能力，通过资产配置优化税收负担，实现专业成长与客户价值共赢。

课程时间：1日

授课对象：客户经理

授课方式：课程讲授70%，案例分析及实操练习30%

课程大纲：

热点解读：税收对个人与国家的影响

税收基础知识

税收法律制度分析

税负痛苦指数解析

流转税、所得税、目的税解析

国税地税合并与社保征管变迁

税收筹划基本概念与策略比较

个税筹划技巧

个人所得税改革解读

工资、个体经营、劳务等所得税计算方法

特殊情况下的所得税计算

个人所得税税收筹划（税率选择与计税依据优化）

财富相关税务

社保税务征管变革与养老规划

房产税的前世今生与海外对比

遗产税的历史、影响与策略

中国版CRS文本解读与跨境资产配置

实战经验与经典案例：张轶老师21年的金融工作和培训经验，为多家金融机构和企业提供了宏观经济、金融产品管理、税收筹划等方面的课程与服务。通过丰富的实操案例，帮助理财经理提升服务能力与团队发展。

主讲课程与服务客户：涵盖财富管理、法律视野、税收筹划、资产配置、客户沙龙、专业销售、组织发展等领域。服务过中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行等大型金融机构，以及太平保险、平安保险、中国人寿等保险公司，积累了丰富的授课经验。

部分授课照片展示：从高端客户沙龙到财富管理培训，张轶老师通过实操案例与互动，有效提升了学员的实战能力与团队协作，获得了高度评价。