一、现金流入管理服务

企业通过银行提供的全方位快速收款服务，将应收款项迅速集中，转化为营运资金，以实现资金优势的最大化。银行现金流入管理服务主要包括收款服务，以及为防止资金体外循环所采取的一系列措施，如预算管理、备用金制度、银行账户管理等。

二、现金留存管理服务

现金留存环节是流入和流出环节的中转站。银行通过理财产品，满足企业在这一环节的资金管理需求，实现资金效益的最大化。目前，商业银行提供的留存管理服务主要包括账户管理服务、流动资金理财服务和外汇风险管理服务。

三、现金流出管理服务

现金流出管理服务关注企业的资金支付需求，提供方便、快捷的付款服务，帮助企业降低成本，提高财务管理水平和工作效率。商业银行提供的传统付款服务包括支票、汇票和本票等。此外，还有“买方付息”服务，强化了银行承兑汇票的支付能力。

四、信息服务

信息服务是商业银行现金管理服务的重要组成部分，它通过提供完善的信息服务，实现客户资金流和信息流的同步传输，为客户提供了全面的信息支持。信息服务主要包括金融信息报告、行业信息报告、市场信息报告、综合信息报告、信用管理顾问和信息查询服务等方面。