1、包括成交的和不成交的金额，可疑的和未成交的金额。

2、短期内，资金分散转入转出，或集中转入转出，明显与客户身份、财务状况和业务经营不符。

3、资金分散转入和集中转出是指在10个工作日内将多个账户的资金转入一个账户，然后将与转入资金累计金额相等的资金转入另一个账户； 资金集中转入和分散转出是指在10个工作日内将资金转入一个账户后，在短时间内将大致相当于转入资金金额的资金转入多个其他账户。

拓展资料：

可疑交易分析要点：

1、客户的洗钱风险等级。理论上，客户洗钱的风险等级越高，形成可疑交易的可能性就越大。银行应对客户风险方法的有效性进行定量分析、数据分析和历史数据审查，定期检查可疑交易的预警和申报情况，以及最终落入高、中、低的客户群体，以确保客户风险分类的有效性，提高可疑交易调查的准确性。

2、客户的职业或行业。具有高风险职业或行业特征的客户不一定是洗钱的高风险客户。银行应关注银行账簿中反映的收入或资金流向是否与客户自身的职业或行业一致。尤其是对职业不明的客户，应列为高危职业，因为此类客户具有较高的可疑交易风险。

3、异地开户及代理。如在偏远山区等地开户，银行必须首先核实开户主体的真实开户意图，以免因账户冒充和交易造成实际用户与名义账户持有人不同。对于开户代理来说，检查是否存在同时或多次代理其他多个账户的情况，也是风险量化指标之一。

4、交易对手。通过对交易对手类型的分析，银行可以间接了解客户的资金交易是否可疑。