AFP、CFP和CFA有什么区别和关联

职业培训 培训职业 2024-12-07
AFP、CFP和CFA三者均是金融行业的岗位。AFP、CFP和CFA有3点不同:一、三者的资格认证不同:1、AFP的资格认证:中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度,即金融理财师(AFP)和国际金融理财师认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。2、CFP的资格认证:针对中国

AFP、CFP和CFA三者均是金融行业的岗位。

AFP、CFP和CFA有3点不同:

一、三者的资格认证不同:

1、AFP的资格认证:中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度,即金融理财师(AFP)和国际金融理财师认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。

2、CFP的资格认证:针对中国金融理财服务缺乏专业资格认证的现状,中国金融理财标准委员会经过长达三年的调查研究,决定在中国引进国际CFP专业资格认证制度。

CFP是Certified Financial Planner的首字母缩写,是从事金融理财,达到国际CFP组织所规定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准),并取得资格认证的专业人士。

3、CFA的资格认证:全球投资业里最为严格与高含金量资格认证,被称为金融第一考的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。

二、三者的考试时间不同:

1、AFP的考试时间:考试时间为6小时,分别在上下午进行,各90道题。

2、CFP的考试时间:考试频次将由原来CFP每年2次大大增加,CFP 12次/年左右。

3、CFA的考试时间:CFA一级考试每年举行两次,分别在每年六月和十二月的第一个周六;二、三级考试每年举行一次,在每年六月的第一个周六。

三、三者的考试科目不同:

1、AFP的考试科目:《金融理财基础(一)》和《金融理财基础 (二)》。

2、CFP的考试科目:《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》、《综合案例分析》。

3、CFA的考试科目:《道德和职业标准》、《数量分析》、《经济学(迈克·帕金版)》、《财务报表分析》、《公司金融》、《投资组合管理》、《权益类投资分析》、《固定收益证券分析》、《衍生工具分析与应用》。

参考资料来源:百度百科-金融理财师

参考资料来源:百度百科-cfp(CFP(国际金融理财师))

参考资料来源:百度百科-CFA

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