第一章 现金规划

第一节 分析客户现金需求

第二节 制定现金规划方案

第二章 消费支出规划

第一节 制定住房消费方案

第二节 制定汽车消费方案

第三节 制定消费信贷方案

第三章 教育规划

第一节 客户教育需求分析

第二节 制定客户教育规划方案

第四章 风险管理和保险规划

第一节 收集客户信息

第二节 提供咨询服务

第一单元 保险基础知识

第二单元 保险的基本原则

第三单元 保险合同

第四单元 人身保险产品介绍

第五单元 财产保险产品介绍

第六单元 《保险法》相关条款解释

第五章 投资规划

第一节 投资规划概述

第二节 收集客户信息

第三节 提供咨询服务

第一单元 股票

第二单元 固定收益证券

第三单元 共同基金

第四单元 投资型信托

第五单元 外汇

第六单元 银行理财产品

第七单元 券商集合资产管理计划

第八单元 QDII产品

第九单元 金融衍生品

第十单元 黄金

第六章 退休养老规划

第一节 收集客户信息

第二节 提供咨询服务

第一单元 我国的养老理念及退休养老规划的必要性

第二单元 社会养老保险的基本知识

第三单元 企业年金的基本知识

第四单元 商业养老保险的基本知识

第五单元 退休养老的其他工具

第七章 财产分配与传承规划

第一节 收集客户信息

第二节 提供咨询服务

第一单元 婚姻家庭财产风险因素分析

第二单元 界定客户财产权属

第三单元 财产分配规划咨询

第四单元 财产传承规划咨询服务 第一章 理财规划基础

第一节 理财规划概述

第二节 理财规划的内容、工具与流程

第三节 理财规划与理财规划职业

第一单元 理财规划职业发展概况

第二单元 理财规划师国家职业资格简要介绍

第四节 职业道德与操守

第一单元 道德与职业道德

第二单元 理财规划师职业道德准则

第三单元 理财规划师执业纪律规范

第四单元 违反职业道德规范的制裁措施

第二章 财务与会计

第一节 会计基础知识

第一单元 会计核算

第二单元 会计要素

第三单元 会计核算内容

第四单元 财务会计报告

第二节 财务管理基础知识

第一单元 财务管理概述

第二单元 货币时间价值

第三单元 资金成本

第四单元 上市公司财务分析

第三节 本量利分析

第四节 个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别

第三章 宏观经济分析

第一节 宏观经济分析的意义和内容

第二节 宏观经济政策

第一单元 宏观经济政策目标

第二单元 财政政策

第三单元 货币政策

第四单元 财政政策与货币政策的配合使用

第三节 经济周期理论

第一单元 经济周期的基本知识

第二单元 我国经济周期的基本情况

第三单元 经济周期与行业投资策略

第四节 产业政策和行业分析

第一单元 产业政策

第二单元 行业分析

第四章 金融基础

第一节 货币与信用

第一单元 货币

第二单元 信用

第三单元 利率

第四单元 汇率

第二节 金融市场与金融机构

第一单元 金融市场

第二单元 金融机构

第三单元 金融监管

第三节 金融工具

第一单元 金融工具概述

第二单元 金融工具的类型

第四节 国际金融

第一单元 国际收支

第二单元 国际资本流动和国际金融机构

第三单元 国际直接投资与跨国公司

第五章 税收基础

第一节 税收基础知识

第一单元 税收基本概念

第二单元 税种介绍

第二节 与个人理财有关的税收政策

第一单元 金融投资

第二单元 住房投资

第三单元 退休养老计划

第四单元 其他相关税收政策

第六章 理财规划法律基础

第一节 民事法律基础知识

第一单元 民事法律关系

第二单元 民事法律行为

第三单元 代理

第四单元 诉讼时效

第五单元 婚姻继承

第六单元 合同

第七单元 信托

第八单元 知识产权

第二节 商事基础知识

第一单元 个人独资企业

第二单元 合伙企业

第三单元 公司

第三节 民事诉讼及公证基本知识

第一单元 民事诉讼管辖

第二单元 起诉与审理

第三单元 民事诉讼证据

第四单元 仲裁

第五单元 法院判决或仲裁裁决的执行

第六单元 公证

第七章 理财计算基础

第一节 概率基础

第二节 统计基础

第一单元 统计表和统计图

第二单元 常用的统计量

第三节 收益与风险

第一单元 货币的时间价值

第二单元 收益率的计算

第三单元 风险的度量

第八章 理财规划师的工作流程和工作要求

第一节 建立客户关系

第一单元 与客户交谈和沟通

第二单元 确定客户关系

第二节 收集客户信息

第一单元 客户财务信息的收集和整理

第二单元 客户非财务信息的收集和整理

第三单元 了解客户的期望理财目标

第三节 财务分析和财务评价

第一单元 客户财务报表编制与分析

第二单元 分析客户的财务状况

第四节 制定理财规划方案

第一单元 确定客户理财目标

第二单元 制定具体规划方案

第三单元 交付理财规划方案

第五节 实施理财规划方案

第六节 持续提供理财服务