当前，关注理财规划师的考试与认证成为热议话题。2018年，中国取消了ChFP考试，这一认证不再由国家人力资源与社会保障部提供，考试后颁发的为执业资格证书。同时，理财规划师资格证书从国家职业资格认证目录中被移除。在那年5月19日，举行了ChFP理财规划师最后一次补考。

行业分析显示，随着中国财富的快速增长，财富管理的需求空前旺盛，尤其是对“家庭财富管家”理财师的需求显著。面对这一趋势，客户对于证书的含金量和实用性愈发看重。在众多理财证书中，业界普遍认可的RFP证书脱颖而出。

RFP是什么？它是由美国注册财务策划师协会特许的国际认证资质。作为美国四大理财证书之一，RFP在中国的认证历史已有近30年。在全球范围内，RFP已经成为众多金融机构人才培养的标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险巨头和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等大型银行都采用RFP作为培训和人才选拔的标准。此外，企业如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等在招聘时也将RFP证书作为重要考量因素。

RFP证书因其更注重理论与实践的结合而受到青睐，它不仅具有国际认可度，还获得了国内财经金融专业人才培养工程的纳入。通过RFP考试，学员可获得美国协会颁发的中英文证书和金融委颁发的证书，实现一试三证。

关于RFP考试，以下是常见问题与注意事项：

1. 报名条件包括大专及以上学历，对理财行业有热情，有志于成为理财师的人士，以及从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财、会计、律师、房地产等金融相关行业的专业人士。

2. 考试科目包括财务策划原理及综合财务策划，题型为选择题（单选与多选）。

3. 考试时间每年有四次，分别为3月、6月、9月和12月的第三个周六。

4. 全球通过率为45%，而金程教育的平均通过率则高达92%，甚至创造了100%的通过率神话。

金程教育的RFP课程设置强调实操性与专业性，旨在帮助学员体系化掌握理财规划的各个环节，并根据不同客户群体的需求，定制专属理财方案。课程内容涵盖个人、家庭和企业理财规划，全面贴合理财规划的趋势。