一个合格的理财顾问，其实，要成为一名合格的理财师还是需要全面的素质，不能只懂一些方面的知识。如今，随着人们投资理财意识的不断提高，理财顾问的职业前景非常广阔，当然，前提是你是否具备综合素质，是否对客户有真诚的态度。"做财务顾问需要学什么？"

其实，要准确回答这个问题，我们可以明确 "理财顾问"，或 "理财规划师 "的概念。理财规划就是用科学的方法和具体的程序为客户制定切实可行的包括现金规划、投资规划、退休规划、财产分配和继承规划等在内的综合计划，有些方面是客户提高生活质量，最终达到终身财务安全、自在生活的过程。财务顾问是从事财务规划的专业人士。

通俗地说，财务顾问根据客户的财务状况、家庭责任和投资风险偏好，为客户量身定做综合财务计划。因此，财务顾问需要学习经济学、货币和银行业务、投资、保险和会计。当然，我也需要学习法律知识，如民法、合同法、民事诉讼法等相关法律知识。

如果你想成为一名财务顾问，你可能无法自学这些书，因为有些书是非常专业的。如果理论能与实践相结合，在相关金融机构实习也是进入这一职业道路的现实捷径。如一些外资保险公司现在也进入了二-三线城市，他们也带来了很先进的管理理念，其专业培训体系本身就是文化有专业的理财顾问，有理财规划师，但专业培训后还需要进入市场去检验，找客户可能是一个挑战，但通过直接接触客户，还是有快速成长的空间。与其他金融机构相比，保险公司的行业准入门槛相对较低。除了这种方式，朋友们还可以在一些专业网站上学习到很多关于投资理财的知识，既有理论又有实践经验，还有最及时的经济信息，也需要大家关注。