在对账单中遇到退货金额时，正确的处理方式是重新对账，将退货金额从账单中剔除，确保账单显示的是本月实际销售金额。与购买方进行详细核对，确认信息无误后，才能进行发票的开具。

具体来说，当发现对账单中有退货金额时，应立即与财务部门沟通，确认退货金额的具体情况。如果退货金额确实存在，需要在对账单中将其剔除，保留实际销售金额部分。这样做的目的是为了确保开具的发票与实际销售情况相符，避免因退货金额影响发票金额的准确性。

在与购买方进行核对时，应当提供详细的退货记录和相关的退货申请单据，以证明退货金额的存在。同时，也需要核对购买方的账目，确保双方账目一致。如果双方在核对过程中发现任何问题，应当及时沟通解决，确保最终的销售金额准确无误。

完成核对后，方可进行发票的开具。在开具发票时，应当严格按照实际销售金额填写，确保发票金额与对账单上的实际销售金额一致。这样不仅能够避免因退货金额导致的发票错误，还能保证发票的准确性和规范性。

需要注意的是，在开具发票时，应当严格按照税务部门的相关规定进行操作，确保发票的真实性和合法性。同时，还应当注意发票的保存和管理，确保发票的安全性和可追溯性。

通过以上步骤，可以确保发票的准确性和规范性，避免因退货金额导致的发票错误，同时也能够保证发票的真实性和合法性。