光大银行基金业务中客户风险承受能力与产品风险的匹配原则是什么

职业培训 培训职业 2024-11-29
1. 光大银行在基金业务中坚持原则,确保客户的风险承受能力与所选基金产品的风险等级相匹配。2. 对于激进型客户,光大银行提供包括所有风险等级的基金产品,以满足其较高的风险承受能力。3. 进取型客户则可选择中高风险及以下级别的基金产品,以平衡风险与收益。4. 平衡型客户

1. 光大银行在基金业务中坚持原则,确保客户的风险承受能力与所选基金产品的风险等级相匹配。

2. 对于激进型客户,光大银行提供包括所有风险等级的基金产品,以满足其较高的风险承受能力。

3. 进取型客户则可选择中高风险及以下级别的基金产品,以平衡风险与收益。

4. 平衡型客户适合投资中风险及以下级别的基金产品,以保持投资组合的稳健性。

5. 稳健型客户则更适合选择中低风险等级及以下的基金产品,以降低投资风险。

6. 谨慎型客户主要投资低风险等级的基金产品,以确保资产安全。

7. 若客户的基金投资与其风险承受能力不匹配,系统会自动提示,允许客户继续或终止交易。

8. 如果客户选择继续交易,光大银行系统会在交易完成后打印出风险等级不匹配的提示,并由客户确认。

9. 该提示表单将由光大银行与客户各自留存一份,作为交易记录的证明。

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