1. 保持微笑状态，用愉悦的声音与客户交流，以增加亲和力。

2. 注意礼貌，尤其是与陌生客户通话时，因为对方可能不记得你是谁，但会记得你的公司名字。

3. 抓住通话机会，即使是打错电话，也可以尝试转化为销售机会。

4. 保留完整的通话记录，包括客户不在的情况，以便后续跟进。

5. 在通话中不要详细介绍产品细节和费率，以免拉长通话时间，影响约访目的。

6. 不要在通话中抽烟、饮食或嚼口香糖，以免影响通话质量。

7. 结束通话时，不要比客户先挂断电话，以保持礼貌和专业的形象。

8. 在约访中，使用适当的技巧，如微笑状态、音量与速度协调、判别通话者形象等，以提高约访成功率。

9. 处理客户拒绝的方法，如将拒绝转化为肯定，让客户的意愿动摇，从而诱使客户接受建议。

10. 在通话中，注意探询客户的需求，提供解决方案，并强调产品的好处及价值。

11. 解除客户的反对意见，设想客户可能提出的问题，并准备好答案。

12. 要求成交，如答应约见、传真账单、紧追不舍等。

13. 挂电话时，让客户先挂，以体现客户至上的原则。